內(nèi)容簡(jiǎn)介

改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，人均收入、家庭財(cái)產(chǎn)快速增加。當(dāng)越來(lái)越多的人在滿(mǎn)足基本生活所需、積累了一定的財(cái)富后，對(duì)理財(cái)?shù)男枨缶彤a(chǎn)生了。于是，解決在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)民財(cái)富增長(zhǎng)之后的理財(cái)問(wèn)題就成為當(dāng)今民眾生活中的一件大事。而如何達(dá)到個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)的保值增值，滿(mǎn)足個(gè)人或家庭在人生不同階段的資金需求，也已成為人們感興趣的話(huà)題。個(gè)人或家庭的金融資產(chǎn)包括銀行存款、債券、基金、股票、保險(xiǎn)等。在保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品不斷豐富、功能日趨增強(qiáng)的情況下，如何衡量個(gè)人或家庭面臨的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的需要和收入選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品;可以通過(guò)什么渠道購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn);購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有哪些注意事項(xiàng);如何看懂保單等等。

目錄

第一章 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃在家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃中的地位

1.什么是理財(cái)?為什么我們需要理財(cái)?

2.金融理財(cái)對(duì)于個(gè)人或家庭而言有哪些作用?

3.家庭金融理財(cái)包括哪些內(nèi)容?

4.影響我們投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有哪些?

5.壽險(xiǎn)對(duì)家庭具有什么意義?

6.人的一生需要哪些保障?

7.為什么人人都需要保險(xiǎn)?有人卻又不愿意買(mǎi)保險(xiǎn)?

8.儲(chǔ)蓄壽險(xiǎn)與銀行儲(chǔ)蓄有哪些不同?

9.其他理財(cái)產(chǎn)品各有什么特點(diǎn)?

第二章 如何通過(guò)各種渠道購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

1.消費(fèi)者可以通過(guò)哪些渠道購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)?

2.為什么需要壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員?

3.如何選擇壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員?

4.哪些壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員是我們要避開(kāi)的?

5.營(yíng)銷(xiāo)員要求投保人、被保險(xiǎn)人作不真實(shí)的陳述，怎么辦?

6.投保人能否在空白單證上簽名或委托業(yè)務(wù)員代簽名?

7.在銀行購(gòu)買(mǎi)保單有哪些好處?

8.在銀行購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)應(yīng)注意什么問(wèn)題?

9.通過(guò)保險(xiǎn)代理公司購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)應(yīng)注意什么問(wèn)題?

10.在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有哪些好處?

11.在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有哪些步驟?

12.在網(wǎng)上投保應(yīng)注意什么問(wèn)題?

13.通過(guò)電話(huà)方式購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)有什么利弊?

14.通過(guò)電話(huà)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)?

15.如何選擇適合自己的繳費(fèi)方式?

16.如何利用"猶豫期"維護(hù)自己的權(quán)益?

17.投保人如何選擇保險(xiǎn)公司?

18.購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)有哪些注意事項(xiàng)?

19.人身保險(xiǎn)銀郵代理業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?

第三章 如何看懂、用好保險(xiǎn)合同(做一個(gè)合格的投保人)

1.什么是壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金?壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金是如何產(chǎn)生的?

2.什么是保單的現(xiàn)金價(jià)值?保單現(xiàn)金價(jià)值和壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金有何關(guān)系?

3.為什么投保人在未交足兩年保費(fèi)時(shí)解除合同要扣除部分費(fèi)用?

4.投保人無(wú)力承擔(dān)續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)怎么辦?

5.投保人為何不要輕易退保?

6.如何用好寬限期?

7.保單失效可能帶來(lái)什么問(wèn)題?

8.如何利用保險(xiǎn)單融通資金?

9.保險(xiǎn)金、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金額有何區(qū)別?

10.保險(xiǎn)人明確說(shuō)明的免責(zé)條款內(nèi)容包括哪些?

11.投保人應(yīng)如何注意免責(zé)條款的內(nèi)容?

12.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)前，是否需要仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款?

13.讀不懂保險(xiǎn)條款怎么辦?

14.保險(xiǎn)合同可能存在哪些變更事項(xiàng)?

15.在何種情況下保險(xiǎn)公司可以解除壽險(xiǎn)合同?

16.你了解保險(xiǎn)的基本分類(lèi)方法嗎?

……

第四章 如何根據(jù)自己的需要選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品

第五章 購(gòu)買(mǎi)分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品須知

第六章 購(gòu)買(mǎi)投資連結(jié)保險(xiǎn)須知

第七章 購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)能壽險(xiǎn)須知

第八章 購(gòu)買(mǎi)健康保險(xiǎn)產(chǎn)品須知

第九章 購(gòu)買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)須知

第十章 如何設(shè)計(jì)合理的保險(xiǎn)方案

參考文獻(xiàn)